Simplifiez-vous la vie grâce à l’épargne systématique
L’épargne systématique est la meilleure façon de mettre de l’argent de côté sans faire mal à votre budget.
Avis : Fondaction a suspendu les souscriptions d’actions par versement unique jusqu’au 31 mai 2024. Il est toujours possible de faire une nouvelle cotisation par versement périodique (limité jusqu’à nouvel avis à un maximum de 416,67 $ par mois) ou par retenue sur le salaire. Pour en savoir plus
L’épargne systématique est la meilleure façon de mettre de l’argent de côté sans faire mal à votre budget.
Une fois votre versement programmé à partir de votre compte en ligne, vous n’aurez plus rien à faire, tout est automatisé.
Votre capacité d’épargne fluctue au courant de l’année ? Adaptez vos versements selon votre budget directement à partir de votre compte en ligne.
Vous cotisez un peu à fois et régulièrement, c'est plus facile sur votre budget ! Et vous pourriez profiter d’économies grâce aux avantageux crédits d’impôt de 30 %*.
Le versement périodique est disponible en tout temps, même lorsque Fondaction suspend l’acceptation des souscriptions par versement unique**.
Programmez dès maintenant un versement périodique.
Vous pouvez commencer un versement périodique directement à partir de votre compte en ligne. Connectez-vous à votre compte en ligne Fondaction.
Une fois connecté(e), cliquez sur Cotiser en ligne, puis Versement périodique. Vous pourrez alors sélectionner le bouton Programmer un versement périodique et compléter les renseignements requis. Choisissez la date de début du versement, le montant, et la fréquence souhaitée. Une fois votre demande complétée, un courriel de confirmation vous sera envoyé.
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Code d’accès ou mot de passe oubliés ? Inscrivez-vous à nouveau.
Vous recevrez votre numéro d’identification et vous pourrez choisir à nouveau votre mot de passe.
La première étape est d’ouvrir un compte
Durant votre processus d’adhésion, choisissez Versement périodique comme type de versement, puis complétez les renseignements requis. Vous pourrez choisir la date de début du versement, le montant, et la fréquence souhaitée.
Vous pouvez faire ce changement directement à partir de votre compte en ligne.
Pour arrêter un versement périodique, veuillez cocher la case Arrêter du versement que vous souhaitez annuler, puis confirmez votre demande d’arrêt. Un courriel de confirmation d’arrêt vous sera envoyé.
Vous pouvez faire cet arrêt jusqu’à la veille de la date de votre prochain versement.
Notez qu’il n’est pas possible de programmer à l’avance la date d’arrêt d’un versement périodique à partir de votre compte en ligne. Si vous souhaitez qu’une date d’arrêt soit enregistrée à votre dossier, veuillez contacter notre équipe.
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Pour modifier un versement périodique, vous devez arrêter la programmation du versement périodique existant et en programmer un nouveau selon la fréquence et le montant que vous choisissez.
Pour ce faire, cochez la case Arrêter du versement que vous souhaitez modifier, puis confirmez votre demande d’arrêt. Ensuite, commencer un nouveau versement, en cliquant sur le bouton Programmer un versement périodique et en complétant les renseignements requis.
Vous pouvez faire cet arrêt jusqu’à la veille de la date de votre prochain versement.
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Le montant minimal par versement est de 10 $, que ce soit pour un versement périodique ou un versement unique.
Il n’existe pas de limite maximale sur le montant de votre versement.
Toutefois, dans l’éventualité où Fondaction suspend l’acceptation des cotisations par versement unique, le montant d’une demande de versement périodique effectuée après la date de suspension pourrait alors être plafonné à un maximum de 416 $ par mois ou l’équivalent, soit 192,31 $ par deux semaines, et 96,15 $ par semaine.
Dans le cas d’une cotisation à votre REER, il est de votre responsabilité de ne pas dépasser votre maximum déductible au titre des REER comme indiqué sur votre plus récent avis de cotisation provenant de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
Lorsque vous programmez un versement périodique, vous pouvez indiquer le montant du versement selon 3 options de fréquence du prélèvement, soit :
Oui, il est possible de programmer un versement périodique jusqu’à 6 mois avant la date de début. Vous souhaitez planifier votre épargne et votre budget en conséquence ? Bonne idée !
Sachez que vous pouvez commencer des versements périodiques n’importe quand dans l’année. Les cotisations versées à votre REER dans les 60 premiers jours de l’année peuvent être déduites du revenu imposable de l’année précédente ou de l’année courante.
Astuce
Alors que vous pouvez commencer un versement périodique n’importe quand dans l’année, une période s’y prête particulièrement : le mois de mars ! La date limite pour cotiser à un REER est tout juste derrière vous, c’est le moment idéal pour planifier cette nouvelle année et répartir votre épargne sur 12 mois.
Il est possible d’ajouter un ou plusieurs versements périodiques à votre compte, à partir d’une même adhésion ou d’une adhésion différente selon votre besoin.
Par exemple, il peut être intéressant de programmer un deuxième versement périodique en cours d’année dans le cas où vous souhaiteriez bonifier votre épargne avant la fin de l’année financière, tout en respectant votre maximum déductible au titre des REER comme indiqué sur votre plus récent avis de cotisation provenant de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
Pour effectuer un ajout :
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Le premier versement s’effectue à la date de début sélectionnée lors de votre demande. Pour des raisons administratives, la transaction pourrait apparaitre dans votre compte dans un délai de 5 à 7 jours suivant cette date. Durant ce délai, votre transaction sera tout de même visible à partir de votre compte en ligne, sous la section Transactions en traitement à la page de l’état du portefeuille.
Le versement périodique en ligne est actuellement disponible uniquement pour le REER personnel.
Pour commencer un versement périodique avec un REER de conjoint, veuillez télécharger le formulaire suivant Formulaire débit préautorisé. Puis le retourner par courriel à l’adresse : [email protected].
Le versement périodique en ligne est actuellement disponible uniquement pour le REER personnel.
Pour commencer un versement périodique avec un régime d’épargne non enregistré (hors REER), veuillez télécharger le formulaire suivant Formulaire débit préautorisé. Puis le retourner par courriel à l’adresse : [email protected].
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514 525-5505 ou 1 800 253-6665
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En épargnant avec Fondaction, vous bénéficiez de crédits d'impôt en plus de la déduction REER. C'est avantageux !
Versement périodique, versement unique, retenue sur le salaire... Pour épargner à Fondaction, plusieurs options s'offrent à vous.
Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique qui tient compte des fluctuations de la valeur des actions et du réinvestissement de tous les dividendes, le cas échéant, et ne tient pas compte de l’impôt sur le revenu payable par un actionnaire, qui aurait pour effet de réduire le rendement. Le taux de rendement sert uniquement à illustrer les effets du taux de croissance historique et ne vise pas à refléter les valeurs futures des actions ou le rendement d’un placement dans les actions. La propriété des actions d’un fonds d’investissement donne lieu à des frais permanents. Les actions de Fondaction ne sont pas garanties, il s’agit d’un placement dont la valeur et le rendement fluctuent, son rendement passé n’est pas indicatif de son rendement futur. Avant d’investir, veuillez consulter le prospectus au fondaction.com/prospectus.php.
* Un montant maximal de 5 000 $ d’actions souscrites peut être pris en compte par année d’imposition, sous réserve de l’admissibilité. Vérifiez votre admissibilité.
** Dans le cas où Fondaction suspendrait l’acceptation des cotisations par versement unique, le montant d’une demande de versement périodique effectuée après la date de suspension sera alors plafonné à un maximum de 416,67 $ par mois.
